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· 2026-10-16 16:10
✦ 量化财务健康度 计算方式说明
一般
- 奥特曼 Z 值为2.96，处于1.8至3.0的"灰色区"。
- 该模型对工业和制造业公司最为可靠，对银行、保险等金融类公司参考意义较弱。
营收 年度数据，近5年
最近年度同比+33.14%
利润率
- 毛利率
- 91.06%
- 营业利润率
- 30.56%
- 净利率
- 45.92%
关键比率与质量指标
PEG 计算采用滚动市盈率与过去3年净利润增长率（311.59%/年）的比值，由于此处没有前瞻盈利预测数据，因此这并非"前瞻PEG"。 奥特曼 Z 值低于约1.8提示财务困境风险，高于约3.0提示风险较低；该模型对工业和制造业公司最为可靠，对银行等金融类公司参考意义较弱。
利润表
| 项目 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 营收 | 385.44M | 850.25M | 2.05B | 3.28B | 4.37B |
| 毛利润 | 311.67M | 748.74M | 1.83B | 2.95B | 3.98B |
| 销售及管理费用 | 581.90M | 639.21M | 1.47B | 1.79B | 2.22B |
| 研发费用 | 89.61M | 78.43M | 128.53M | 231.04M | 365.11M |
| 营业利润 | -403.61M | -16.17M | 175.36M | 858.61M | 1.34B |
| 税前利润 | -399.86M | -2.34M | 205.48M | 891.41M | 1.41B |
| 税费 | 0 | 12.00K | 291.00K | 25.57M | 101.17M |
| 净利润 | -441.51M | 18.75M | 203.12M | 865.85M | 1.31B |
| 基本每股收益 | -27 | -10 | -7 | 10 | 56 |
| 稀释每股收益 | -27.02 | -9.66 | -7.39 | 9.67 | 27.42 |
| 项目 | 2025-03 | 2025-06 | 2025-09 | 2025-12 | 2026-03 | 2026-06 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 营收 | 970.06M | 1.07B | 1.16B | 1.18B | 1.32B | 1.39B |
| 毛利润 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 销售及管理费用 | 559.79M | 649.57M | 662.74M | 351.68M | 724.84M | 744.05M |
| 研发费用 | 76.10M | 81.72M | 95.56M | 111.73M | 106.34M | 99.45M |
| 营业利润 | 289.41M | 297.73M | 354.54M | 394.90M | 437.23M | 450.89M |
| 税前利润 | 301.82M | 315.81M | 378.27M | 412.81M | 457.00M | 473.08M |
| 税费 | 6.72M | 11.12M | 7.91M | 75.43M | 69.36M | 59.93M |
| 净利润 | 295.10M | 304.69M | 370.36M | 337.38M | 387.65M | 413.15M |
| 基本每股收益 | 7 | 27 | 8 | 8 | 9 | 9 |
| 稀释每股收益 | 6.55 | 6.48 | 7.68 | 6.96 | 8.04 | 8.58 |
资产负债表
| 项目 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 流动资产总额 | 716.95M | 990.58M | 1.41B | 2.67B | 4.46B |
| 现金及短期投资 | 577.34M | 641.38M | 1.12B | 2.32B | 3.96B |
| 存货 | -- | -- | -- | -- | -- |
| 总资产 | 790.33M | 1.08B | 1.52B | 2.78B | 4.66B |
| 流动负债总额 | 267.75M | 472.48M | 634.15M | 940.81M | 1.14B |
| 短期负债 | 2.57M | 10.04M | 12.44M | 13.45M | 7.08M |
| 长期负债 | -- | -- | -- | -- | -- |
| 总负债 | 284,180,000.00 | 502,468,000.00 | 667,079,000.00 | 992,555,000.00 | 1,309,273,000.00 |
| 股东权益总额 | 506.15M | 574.55M | 853.57M | 1.79B | 3.35B |
| 留存收益 | -1.52B | -1.95B | -2.29B | -1.93B | -72.85M |
| 项目 | 2025-03 | 2025-06 | 2025-09 | 2025-12 | 2026-03 | 2026-06 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 流动资产总额 | 3.14B | 3.80B | 4.10B | 4.46B | 5.24B | 5.80B |
| 现金及短期投资 | 2.75B | 3.40B | 3.68B | 3.96B | 4.67B | 5.14B |
| 存货 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 总资产 | 3.25B | 3.91B | 4.26B | 4.66B | 5.46B | 5.98B |
| 流动负债总额 | 1.10B | 1.24B | 1.20B | 1.14B | 1.50B | 1.99B |
| 短期负债 | 13.55M | 13.61M | 10.27M | 7.08M | 3.85M | 1.62M |
| 长期负债 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 总负债 | 1,149,288,000.00 | 1,296,867,000.00 | 1,267,299,000.00 | 1,309,273,000.00 | 1,710,187,000.00 | 2,201,178,000.00 |
| 股东权益总额 | 2.10B | 2.61B | 3.00B | 3.35B | 3.75B | 3.78B |
| 留存收益 | -1.62B | -631.54M | -261.18M | -72.85M | 314.80M | 338.23M |
现金流量表
| 项目 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 经营活动现金流 | -244.99M | 87.72M | 441.97M | 1.21B | 1.50B |
| 折旧与摊销 | 8.43M | 9.52M | 16.14M | 14.95M | 17.68M |
| 自由现金流 | -248.14M | 85.28M | 437.33M | 1.20B | 1.48B |
| 已派股息 | -- | -- | -- | -- | -- |
| 股票回购/发行 | -- | -- | 0 | 0 | 204.88M |
| 期末现金余额 | 558.93M | 452.56M | 873.91M | 1.92B | 883.98M |
| 项目 | 2025-03 | 2025-06 | 2025-09 | 2025-12 | 2026-03 | 2026-06 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 经营活动现金流 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 折旧与摊销 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 自由现金流 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 已派股息 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 股票回购/发行 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 期末现金余额 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
回报与效率指标
| 项目 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 净资产收益率i | -- | -- | -- | -- | 234.55 |
| 总资产收益率i | -154.11 | -46.63 | -25.63 | 20.27 | 54.02 |
| 投入资本回报率i | -- | -- | -- | -- | 228.54 |
| 5年平均净资产收益率i | -- | -- | -- | -- | -- |
| 息税前利润率i | -104.71 | -1.90 | 8.57 | 26.14 | 30.56 |
| 自由现金流/营收i | -- | 10.03 | 21.38 | 36.66 | 33.75 |
| 流动比率i | 2.68 | 2.10 | 2.22 | 2.84 | 3.91 |
| 速动比率i | 2.37 | 1.83 | 2.17 | 2.74 | 3.87 |
| 资产负债率i | 0.43 | 2.25 | 2.04 | 0.69 | 0.17 |
| 长期负债权益比i | -- | -- | -- | -- | 0.03 |
| 利息保障倍数i | -- | -- | -- | -- | -- |
| 营收复合年增长率(3年)i | -- | -- | -- | 104.25 | 72.62 |
| 净利润复合年增长率(3年)i | -- | -- | -- | -- | 311.59 |
| 自由现金流复合年增长率(3年)i | -- | -- | -- | -- | 158.68 |
| 项目 | 2025-03 | 2025-06 | 2025-09 | 2025-12 | 2026-03 | 2026-06 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 净资产收益率i | -- | 460.69 | 327.38 | 234.55 | 169.79 | 47.21 |
| 总资产收益率i | 21.07 | 51.41 | 55.80 | 54.02 | 47.76 | 30.51 |
| 投入资本回报率i | -- | 429.50 | 314.10 | 228.54 | 166.84 | 46.57 |
| 5年平均净资产收益率i | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 息税前利润率i | 28.55 | 29.80 | 30.12 | 30.56 | 31.46 | 32.48 |
| 自由现金流/营收i | -- | -- | -- | 33.75 | -- | -- |
| 流动比率i | 2.86 | 3.07 | 3.40 | 3.91 | 3.48 | 2.91 |
| 速动比率i | 2.81 | 3.04 | 3.37 | 3.87 | 3.45 | 2.88 |
| 资产负债率i | 0.49 | 0.39 | 0.27 | 0.17 | 0.08 | 0.03 |
| 长期负债权益比i | -- | 0.06 | 0.04 | 0.03 | 0.01 | 0.00 |
| 利息保障倍数i | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 营收复合年增长率(3年)i | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 净利润复合年增长率(3年)i | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 自由现金流复合年增长率(3年)i | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
✦ 量化营收集中度 计算方式说明
主业突出，长尾分散
- 在披露的2个业务分部中，System services是最大的一项，占营收的68.74%。
- 紧随其后的Insurance distribution services占比31.26%，说明主业仍最重要，但并非全部。
营收构成 最近报告期
业务分部
System services68.74%
Insurance distribution services31.26%
报价时间 2026-10-16 16:10:05 · 仅供参考，不构成投资建议，也未考虑您的具体情况。
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